5 Consejos para Ayudar a su Negocio a Evitar Ser Víctima de Fraude

Cuando la mayoría de las personas escuchan sobre fraude, tienden a pensar en el fraude contra la persona promedio, como el robo de identidad o el fraude electrónico. El fraude contra un negocio puede no venirles a la mente. Como propietario de un negocio, usted sabe más. Su empresa trata con una variedad de empleados, clientes y proveedores diariamente, lo que le deja con más oportunidades de ser defraudado.

¿Cómo puede proteger su negocio contra el fraude? Considere los siguientes consejos y trucos.

1) Verifique a Sus Empleados

Si no ha investigado exhaustivamente a sus empleados, puede ser susceptible al fraude de empleados e internos. Este tipo de fraude puede ocurrir cuando los empleados desvían activos, sustraen efectivo, escriben cheques falsos a su propio nombre, o roban suministros de su negocio. Puede prevenir estas pérdidas por fraude controlando sus propias responsabilidades financieras y manteniendo separadas las funciones financieras de los empleados, asegurándose de que ninguna persona tenga acceso a todas las finanzas de su empresa. También es esencial realizar verificaciones de antecedentes a los posibles empleados, especialmente cuando tienen funciones financieras.

2) Fortalezca Sus Contratos

Muchas de sus relaciones comerciales involucran contratos, pero ¿son contratos sólidos? El fraude de contratistas o proveedores puede ocurrir cuando los contratistas independientes, subcontratistas y otros proveedores de su empresa escatiman en los bienes o servicios que entregan, cuando sobrefacturan, o cuando cobran por trabajo que nunca realizaron. Puede prevenir esto investigando a los proveedores de antemano y asegurándose de que sus contratos sean inquebrantables, lo cual se hace mejor con la ayuda de un abogado. También debería revisar las facturas y órdenes de compra para asegurarse de que sean legítimas y de que esté recibiendo todo lo que ordenó.

3) Mantenga Políticas Sólidas

Cuando establece excelentes políticas y las respeta, estará mejor equipado para llevar el control de los activos y finanzas de su empresa. Por ejemplo, los clientes y compradores pueden defraudar a su negocio escribiendo cheques sin fondos, usando dinero falsificado o tarjetas de crédito robadas, hurtando en tiendas, e incluso intentando reembolsar artículos que nunca compraron. Sus empleados deben estar capacitados para detectar estas prácticas. También debería tener políticas para lidiar con el fraude, así como políticas de control de inventario para llevar un registro de sus suministros.

4) Esté Atento a las Estafas

De vez en cuando puede enfrentarse a una estafa evidente, y necesitará saber cómo distinguirlas de ofertas honestas. Las estafas a menudo pueden presentarse en forma de llamadas automáticas (o promociones telefónicas grabadas), ofertas de prueba gratuita, y empresas que insisten en que se les pague transfiriendo dinero o mediante tarjetas recargables (como MoneyPak o Vanilla). Cuando se enfrente a una oferta que requiere pago por adelantado o una decisión apresurada, es mejor mantener un nivel saludable de escepticismo. Investigue primero y no se deje presionar hacia nada.

5) Asegure Su Tecnología

Así como la tecnología puede usarse para defraudar a su negocio, también puede usarse para protegerlo. Solo necesita conocer los métodos correctos. Asegúrese de que sus computadoras estén protegidas con firewalls y software de detección de antivirus, malware y spyware. También podría considerar implementar una política de contraseñas para que sus empleados las cambien cada pocos meses. Finalmente, es importante mantener actualizadas las políticas de datos y asegurarse de que los datos sensibles de su empresa siempre tengan una copia de respaldo.

Si le preocupa el fraude dentro de su negocio, Campbell Law Group puede ayudar. Nuestros abogados capacitados practican derecho comercial y corporativo para mantener seguras sus transacciones, sólidos sus contratos, y protegido su negocio. Llámenos para discutir sus necesidades con un profesional legal.